Philip Morris
Wells Fargo
Bank of America
Exxon Mobil
UnitedHealth Group
Procter&Gamble
ПАО КАМАЗ
Группа Компаний ПИК
Банк ВТБ
Газпром Нефть
Башнефть
Интер РАО
Alphabet Inc
Berkshire Hathaway
JPMorgan Chase
ПАО «НОВАТЭК»
Норникель
Роснефть
Газпром
Тинькофф
Аэрофлот
Сбербанк
Johnson and Johnson
Electronic Arts
Activision Blizzard

Где выгодно покупать акции компаний?

Совокупность мировых централизованных торговых площадок (Нью-Йоркская, Лондонская, Шанхайская, Московская, прочие биржи) именуется фондовым рынком.

Здесь не торгуют товарами, сырьем в привычном понимании. Инструментом выступают ценные бумаги (ЦБ) и их производные – акции, облигации, векселя, прочие активы.

Определяющая задача фондового рынка – привлечение инвестиций. Смысл заключается в следующем: эмитент – компания, выпустившая акции, продает ЦБ инвесторам, а полученные капиталы вкладывает в развитие бизнеса.

При условии удачного развития инвестор получает прибыль, превышающую доход от традиционного депозитного размещения средств в банке.

инвестирование в акции

Конечно же, поведение акций разнится, но в перспективе (инвестиции в ЦБ, если отбросить спекулятивную составляющую трейдинга – это всегда долгосрочные торговые стратегии) рынок ценных бумаг неуклонно растет, обеспечивая вкладчикам профит на 5 – 7% выше показателя индекса инфляции.

Рассмотрим плюсы/минусы размещения капитала в акциях российских, иностранных корпораций. Ответим, купить акции ЦБ отечественных или зарубежных компаний.

Факт! Будучи ценной бумагой эмитента, держатель акции становится владельцем доли компании. Как следствие, получает прибыль, размер которой пропорционален доли акций владельца в этой компании.

Так же акция дает право держателю принимать участие в управлении бизнесом и рассчитывать владельцу на получение части стоимости при форс-мажоре – банкротстве предприятия.

Различия обыкновенных и привилегированных акций

Критерии сравнения Традиционные Привилегированные
График выплат Выплаты дивидендов осуществляются после погашения долгов по привилегированным акциям Дивиденды выплачиваются в первую очередь
Очередность получения имущества после банкротства После выплат кредиторам и держателям привилегированных акций После удовлетворения требований кредиторов, не исключая владельцев облигаций
Приоритет приобретения новых эмиссий акций до выброса в свободную продажу Обеспечивается Согласно законодательству РФ, этот пункт на усмотрение непосредственно эмитента
Участие в управлении компанией Обеспечивается Допускается, но только в том случае, если владелец привилегированных акций нарушил права
Своевременное получение информации о текущем статусе эмитента Обеспечивается Обеспечивается

 

Важно! Основными игроками рынка ценных бумаг являются эмитенты – компании, осуществляющие эмиссию ЦБ, трейдеры (спекулянты, использующие скальпинг, среднесрочные стратегии), инвесторы (марафонцы), которые реализуют оборот ценных бумаг, покупая и продавая акции, а также фирмы-прокладки в лице брокеров, дилеров.

В задачи последних входит предоставление выхода на фондовые биржи в режиме реального времени инвесторам, трейдерам, поставка ликвидных финансовых инструментов.

Дилемма: инвестировать в зарубежные или Российские компании

Однозначно ответить невозможно – каждый вариант имеет свои плюсы и минусы. В пользу покупки зарубежных акций выступает наивысший кредитный рейтинг фондовых бирж Штатов, Японии, Великобритании, Австралии, Китая.

Это прямо влияет на минимизацию инвестиционных рисков, защиту капиталовложений, широкий выбор финансовых инструментов, которыми можно оперировать на одном счете, относительно низкие комиссионные сборы.

Все это не может не привлекать инвесторов. В пику иностранцам, отечественный фондовый рынок имеет статус развивающегося – доля в мировом обороте составляет всего 2%.

Такая ситуация гарантирует высочайшую доходность, но и такие же риски, которые подпитывают следующие факторы:

  • прорехи в законодательстве применительно к индустрии фондового рынка;
  • недоверие к судебной системе;
  • общая политика государства;
  • невыгодная для инвесторов налоговая политика;
  • несоизмеримо низкая активность внутренних капиталистов, что снижает приток зарубежного капитала.

пример роста акций Amazon

Все это затмевает высокий порог входа (минимальный размер стартового капитала), который просто не по карману подавляющему большинству потенциальных инвесторов из РФ, необходимость самостоятельно вести налоговую отчетность – недостатки капиталовложений в иностранные акции.

Факт! Диверсифицировать инвестиционный портфель – вот выход из дилеммы.

Проще говоря, разложить яйца по разным корзинкам – распределить капитал среди акций различных эмитентов (зарубежных, отечественных компаний).

Такой подход не только минимизирует риски, но и сделает портфель прибыльным.

Варианты покупки доступные физическому лицу

Источник Краткое пояснение
Лицензированные брокеры Самый выгодный способ – не обязательно иметь мультимиллионное состояние, чтобы войти в биржевые онлайн-торги. Достаточно несколько тысяч североамериканских долларов для того чтобы купить акции физическому лицу.

Есть возможность открыть онлайн брокерский счет – не выходя из дома. Регистрация учетной записи занимает несколько минут. Верификация – неделю.

После пополнения депозита можно приступать к онлайн-торгам на терминалах – MetaTrader, или в прочих интерактивных программных обеспечениях.

Финансовые учреждения Покупка акций через банковские структуры хорошо подходит крупным игрокам с капиталом в несколько миллионов условных единиц.

Это обусловлено высоким размером начального капитала, дорогостоящим обслуживанием. В банке также регистрируется брокерский счет – присутствие инвестора обязательно.

Зато всю процедуру оформления берет на себя специалист финансового учреждения.

Контрагенты Приобретение ЦБ напрямую у контрагента подразумевает заключение договора между двумя сторонами, а также оформление заявки в депозитарий, где будут находится акции. Выбрав этот вариант, нужно понимать – котировки ЦБ будут отличаться от рыночных цен.
Эмитенты Покупка ЦБ напрямую у компании – редкость, так как эмиссия акций возможна лишь при учреждении предприятия, его реорганизации, смены формы собственности.

 

Важно! При выборе акций необходимо руководствоваться следующим: провести мультипликаторный анализ (выяснить реальную стоимость долевых инструментов эмитента), трезво оценить динамику операционных, финансовых значений, роста бизнеса.

Изучить риски, аналитику и узкотематические (отраслевые) обзоры. Понять, какова будет дивидендная отдача.

Отследить корпоративные события, M&A, прочие специальные ситуации. Сделать технический анализ.

Сколько можно заработать на акциях?

Вопреки недостаткам зарубежного и отечественного инвестирования в ЦБ, при грамотно сформированном портфеле (диверсифицированным), вкладчик в среднем получает прибыль в размере 15 – 20% годовых.

Причем траты на формирование портфеля составят не более нескольких тысяч в долларах США.

терминал для торговли на биржах

Это выгоднее, чем размещать капитал на депозитах в банке. Или инвестировать в пенсионный фонд – надежные, на первый взгляд, облигации очень чувствительны к инфляции, а акциям с их волатильностью этот недостаток не свойственен.

Главное, не поддаваться на уговоры брокеров, которые обязательно будут предлагать спекулировать – делать ставки на акции как на фишки казино. Только долгосрочные стратегии, применительно к ЦБ, приносят ожидаемые плоды.

Но, пойдя на поводу у брокера, заключая множество сделок в рамках одной торговой сессии, потеря капитала – почти 100-процентное явление. В этом случае деньги инвестора переходят другим игрокам фондового рынка, а брокер получает свои комиссионные.