10 правил безопасного трейдинга

Со старта разочаруем – 100-процентно прибыльной стратегии для трейдинга не существует в природе. Байки об акулах с Уолл-Стрит – лишь отчасти правдивы.

На самом деле они тоже закрывают торговые сессии с убытками, оставаясь при этом с солидной прибылью. Как? Очень просто – огромный запас теоретических знаний, помноженный на огромный опыт вкупе с торговлей сразу несколькими ликвидными активами.

Например, есть условные 100 000$. Бывалый спекулянт распределяет капитал равномерно между разными активами в рамках одного или разных рынков. Как минимум 20% сделок априори окажутся убыточными – чем меньше знаний и опыта, тем больше попаданий в молоко.

Однако остальные ставки – оставшиеся 80%, принесут многомиллионную прибыль. Грубый, но яркий пример. Безусловно, начинающий трейдер не оперирует такими суммами, знаниями, опытом и может преждевременно вынести себе неутешительный приговор – это не мое. Ерунда!

Все, включая упомянутых капиталистов, когда-то были неофитами. Просто нужно знать определенные законы – правила безопасного трейдинга и неукоснительно придерживаться их.

Правило № 1: надежный брокер с приемлемыми условиями торгов

Статистика неутешительна: из всех торговых платформ, представленных в Сети, 95% – разного рода лохотроны. Поэтому, прежде чем авторизовать личный кабинет и пополнить депозит, необходимо тщательно изучить площадку.

Признаки честного, прозрачного провайдера брокерских услуг – на межбанковском рынке не менее 5 лет, ни одной серьезной жалобы за весь срок функционирования, действующая лицензия желательно от отечественного регулятора – ЦБ РФ. Найдя пару-тройку надежных проектов, нужно выбрать тот сервис, который предлагает наиболее выгодные условия торгов. Для новичков в мире трейдинга желательно отдать предпочтение брокеру со следующими предложениями:

  1. Копеечный (центовый) баланс. Неофит, пополнив счет на 100$, получает 10 000 единиц для трейдинга. Нужно реально оценивать собственные силы – на начальном этапе количество убыточных сделок будет превышать объем профитных контрактов. Центовый счет застрахует новичка от быстрого слива депозита.
  2. Спред по минимуму. Это что-то вроде комиссии – открыв позицию, спекулянт сразу теряет несколько пунктов, так как брокер может регулировать значение спреда относительно той или иной валютной котировки.
  3. Чем меньше маржа (кредитное плечо) тем лучше. Идеальный вариант – 1:10, который минимизирует риски проигрыша всего капиталовложения. Приемлемый вариант – 1:100.
  4. Надежная, удобная для работы торговая платформа. Даже секундные зависания торгового терминала приводят спекулянта к убыткам. Поэтому целесообразно протестировать функциональные возможности платформы.
  5. Отсутствие комиссионных выплат на ввод/вывод средств. Причем вывод денег в приоритете, так как частенько брокеры назначают просто грабительские проценты – порой приходится отдать до 10% от прибыли, чтобы вывести необходимую сумму.

рейтинг российских брокеров по обороту в месяц

Поскольку первое правило безопасного трейдинга подразумевает выбор надежного брокера, логично присовокупить к нему очевидные меры безопасности: сложный пароль от учетной записи (личного кабинета), следить, чтобы логин, код не стали известны третьим лицам – заходить в аккаунт только со своего ПК или мобильного устройства, не посещать сомнительные веб-сайты из гаджета, по которому осуществляются торги на бирже.

Правило № 2. Теорию всегда необходимо подвергать здоровой критике, так как слепое следование советам вырабатывает шаблонное поведение. Например, после пробоя какого-либо паттерна (фигуры) разворота, неофиту сложно игнорировать прогноз, хотя ситуация развивается прямо противоположно тому, чему его учили в книгах.

Изучать теорию, конечно же, нужно! Но не следует воспринимать прочитанное, как истину в последней инстанции. В конце концов, деньгами рискует трейдер, а не авторы учебников.

Правило № 3: сразу в торги на реальном счете

Многие брокеры среди прочих услуг предлагают демонстративный (учебный) счет. Новички сидят месяцами на демо-счете, думая, что такой индивидуальный тренинг принесет позитивные плоды – даст понимание трейдинга в целом, поможет выработать собственные торговые стратегии.

Однако, открыв реальный счет, быстро сливают баланс. Почему? Все предельно просто – трейдинг на демо-счете абсолютно не развивает психологическую и эмоциональную составляющие любых торгов на реальные деньги, которые являются определяющими фактами успешных спекуляций на биржах.

Более того – атрофирует их. Учебный счет нужен, но только для тестирования непосредственно самой торговой платформы – не больше. Тем не менее, пополняя баланс реальными деньгами, нужно следовать следующим рекомендациям: не торговать на последние средства, сумма должна быть хоть немного значима для спекулянта.

Правило № 4. Рынок может всегда удивить непостижимым! Нужно быть всегда готовым к подвохам, так как 100-процентных ситуаций в торгах априори не бывает – иррациональность рынка может продолжаться до тех пор, пока у спекулянта не опустеет счет. Проще говоря, необходимо свыкнуться с мыслью, что всегда придется иметь дело с вероятностью.

Правило № 5: бизнес-план перед каждой торговой сессией

Дабы исключить необдуманные действия, рекомендуется набросать план предстоящих торгов и придерживаться его в каждой торговой сессии. Отметить нужно следующие пункты:

  1. Анализ экономического календаря. Изучение статистики рынка и выход важных новостей. Суть последних не важна. Главное знать время выхода. Тогда трейдер будет готов к волатильности рынка.
  2. Анализ таймфреймов от старшего к младшему. Нужно идентифицировать паттерны разворота, определяющие уровни цен, возможное развитие тренда.
  3. Анализ данных индикаторов. Определить, не сигнализируют ли они о дивергенции, которая может предупреждать о развороте рынка.
  4. Анализ основных уровней поддержки и сопротивления.

После проведения анализа рынка, трейдер принимает решение – продавать или покупать, придерживаясь выбранной стратегии в течении всей торговой сессии.

Правило № 6. Новичкам настоятельно рекомендуется спекулировать только хорошо изученным активом, не распыляясь на прочие инструменты. Например, на Forex выбрать пару, движение которой понятно неофиту, и работать исключительно с ней. Торговля на нескольких валютных парах априори рассеет внимание, а значит – увеличит риск получить убыток.

Правило № 7: оптимальный таймфрейм для трейдинга

Делающим первые шаги в мире трейдинга целесообразно спекулировать на временном интервале (таймфрейме) от младшего к старшему показателю. Это позволить освоить объем, закладываемый в контракт, что актуально для трейдеров с минимальным депозитом, который планируется увеличить свой депозит.

Перейдя к торгам на старших временных периодах, нужно искать присутствие паттернов разворота, развитие тренда, уровни сопротивления и поддержки. На младших интервалах трейдер в первую очередь должен идентифицировать точку входа в торги, чтобы достичь оптимального соотношения рисков и профита.

Следуя этой методики, точка входа может обнаружится даже на минутном тайм-фрейме со скорым стопом – то есть, минимальным риском. Такие ордера можно держать продолжительное время – они приносят значительную прибыль спекулянту, что позитивно отражается на его ежегодной статистике.

торговый терминал для работы на биржах

Правило № 8. Всегда нужно устанавливать в терминале stop-loss. Не следует слушать тех, кто утверждает, что лучше заключать сделки без стопов. В ситуации, когда рынок пробивает стоп, вывод напрашивается единственный – он неправильно установлен.

Stop-loss, по сути – защитный ордер. Он ограничивает убытки трейдера, когда тренд пробивает заранее установленный спекулянтом уровень цены.

Правило № 9: защита прибыли

Термин «передерживание прибыли», когда профитный контракт превращается в убыточный – болезнь новичков и горе-трейдеров. Профит всегда нужно забирать! Защитить прибыль поможет следующая инструкция:

  • установка первоначального stop-loss;
  • когда позиция оказывается, в профитной зоне, stop-loss переносится в точку входа – безубыточности.

Последний шаг: трейдинг профитом, закрепление позиции частями, при условии, что рынок развернулся в сторону спекулянта.

В заключении…

О последнем – десятом правиле безопасного трейдинга, которое гласит: мало успешно в той или иной степени торговать на биржах акций, нужно грамотно распределять прибыль от спекуляций. В качестве шаблона можно воспользоваться следующей схемой:

  1. Капиталовложение в ПИФ (паевой инвестиционный фонд) или пополнение банковского счета – 40% прибыли. Капитал, инвестированный в эти инструменты, будет надежно защищен и, хоть медленно, но будет увеличиваться. Если решено вкладываться в фонд, целесообразно выбрать четыре организации и распределить капитал между ними равными частями.
  2. Такую же долю прибыли – 40% следует направить на увеличение депозита. Таким образом спекулянт застрахует себя от банкротства в случае ряда убыточных сделок.
  3. Остальные 20% можно вложить в ПАММ-счета – отдать капитал в доверительное управление. В этом случае спекулянт будет получать пассивный доход даже тогда, когда его собственные действия на бирже будут приносить убыток.

Итак, придерживаясь этих нехитрых правил, можно минимизировать риски банкротства. Нивелировать их вовсе способен только опыт. Поэтому, спекулируйте с умом, без эмоций, трезво оценивая ситуации, обстоятельства, волатильность рынка – копите опыт и развивайтесь, покоряя новые вершины трейдинга.