Как открыть брокерский счет

Фондовый, валютный – любой рынок имеет четко прописанные правила игры. Торги осуществляются исключительно на биржах. Доступ к международным торговым площадкам имеют только юридические лица – банки, поставщики ликвидности, прочие аккредитованные компании с соответствующим уставным капиталом.

Такая политика породила касту посредников – провайдеров брокерский услуг, так как обывателю (физическому лицу), если он не является долларовым мультимиллионером или партнером поставщика ликвидности, путь на биржу заказан. Однако брокерский счет (БС) – выгодная альтернатива банковским вкладам.

Понимая это, рядовой гражданин стремится открыть БС для участия в биржевых торгах или получения пассивного дохода, передав капитал в доверительное управление. Итак, зачем нужен БС – понятно.

Теперь обсудим, что скрывается за формулировкой «брокерский счет», какие виды БС существуют, в чем заключается процедура регистрации. Поймем отличие ИИС от брокерского счета. Дадим практические рекомендации по теме.

Важно! Документально зафиксированное соглашение между лицензированным брокером и инвестором именуется брокерским счетом. Суть договора – клиент компании пополняет депозит (счет), брокер получает право распоряжаться капиталовложением инвестора.

Процент со сделок – доход брокерских компаний. Причем процент взимается с убыточных и прибыльных сделок – это необходимо знать.Категории БС различаются по количеству держателей инвестиционного портфеля, способу сотрудничества, типу предполагаемых сделок. Портфель может быть в индивидуальном управлении или принадлежать группе инвесторов.

Виды брокерских счетов

Взаимоотношения между брокером и инвестором могут рассматриваться в классическом варианте – капиталовложением управляет непосредственно владелец портфеля, определяя брокеру задачи.

Либо капиталы передаются в доверительное управление брокерской компании – инвестор получает пассивный доход. Так же БС различают по типам предполагаемых сделок.

Рассмотрим их в таблице:

виды брокерских счетов

Что такое ИИС и чем он отличается от БС?

Аббревиатура расшифровывается так – индивидуальный инвестиционный счет. Это альтернатива БС, которая имеет свои преимущества и недостатки. Относительно доступа к биржевым операциям оба счета идентичные. Различие заключается в политике налоговых отчислений.

С прибыли, полученной от БС, необходимо ежегодно выплачивать 13% НДФЛ. Эта обязанность полностью возлагается на провайдера брокерских услуг – клиент компании получает сумму уже за вычетом этого налога.

В случае с ИИС можно частично вернуть размер ежегодной выплаты непосредственно по месту работы через все тот же НДФЛ – до 52 тысяч рублей. Или, отказавшись от возмещения, вообще не платить НДФЛ с прибыли от игры на биржах акций. Чтобы воспользоваться аттракционом невиданной щедрости, необходимо выполнить ряд законодательных требований:

  • только рублевый счет;
  • ежегодные поступления на ИИС не должны превысить лимит в 1 млн рублей;
  • физическое лицо может открыть только один ИИС;
  • закрыть счет или вывести капитал можно лишь по прошествии 3 лет с момента регистрации ИИС – в противном случае придется вернуть государству все льготные выплаты.

В общем-то ИИС можно открыть в качестве альтернативы банковскому депозиту с гарантированной процентной ставкой 13% годовых.

Важно! Перед тем как открыть БС, необходимо найти надежного брокера. Это компания с 5-летним опытом работы, наличием действующей лицензии ЦБ РФ, отсутствием серьезных жалоб в свой адрес – намеренный слив депозита, невыплата, прочие обвинения.

Помимо этих характеристик, нужно учитывать: условия торгов – наличие интересных для спекулянта активов, кредитного плеча, размер комиссий и минимального депозита, функционал платформы.

Процедура открытия БС

Выбрав подходящего, под озвученные выше параметры, брокера, можно переходить к регистрации БС. Но прежде определиться, на каком рынке планируется осуществлять инвестиции – фондовый, валютный, опционный. Выяснить, каков должен быть размер капиталовложения, чтобы уверенно войти в торги. Затем заключить договор на открытие БС и сделать первое пополнение депозита.

Итак, по порядку: если предполагается инвестировать в ценные бумаги – фондовый рынок. Спекуляции на волатильности валютных пар осуществляются на Forex. Бинарными опционами торгуют на срочном рынке.

Относительно размера инвестиций – строго индивидуально. Однако непосредственно сами брокеры рекомендуют стартовать с суммы не ниже 30 тысяч рублей – с меньшим капиталовложением тяжело достичь рентабельности. Заключить договор можно несколькими способами – онлайн и офлайн.

Онлайн-процедура – регистрация личного кабинета (аккаунта) на сервисе той или иной торговой площадки. Нужно в специальной форме указать email, имя, фамилию, дату рождения, придумать и внести пароль.

регистрация на Московской фондовой бирже

Придумывать что-то из головы – не рекомендуется! Так как при выводе средств потребуется пройти верификацию – предъявить цветную копию первой страницы паспорта, автопортрет (селфи), документы, подтверждающие место проживания – счета ЖКХ, прочие доказательства личности на усмотрение брокера. В противном случае деньги вывести не удастся. Пакет документов для офлайн-процедуры зависит от внутренней политики брокерской компании. Однако среди них точно будут:

  • заявление по форме на регистрацию БС;
  • анкета потенциального клиента провайдера брокерских услуг;
  • паспорт и ксерокс документа;
  • свидетельство ИНН;
  • СНИЛС, но в том случае, если клиент не имеет учетной записи на портале «Госуслуг».

Одновременно с договором оформляется еще один документ на депозитарное обслуживание. Это, как правило, виртуальное хранилище ценных бумаг. Услуга платная.

Важно! Если при регистрации БС не установить тарифный план, брокер может по умолчанию сделать это вместо клиента – в том числе обозначить невыгодные для инвестора условия.

При предполагаемых активных торгах – постоянной купли/продажи активов, рекомендуется отдать предпочтение тарифу с минимальными комиссионными за проведенную сделку.

В этом случае наличие и размер абонентской платы не играет практической роли. Для малоактивных инвесторов – пара-тройка сделок в месяц, рекомендуется учитывать стоимость депозитария. Оптимальный вариант – тариф с фиксированным оплатой услуги (+/- 200 рублей/месяц).

В заключении…

О пополнении БС. После всех бумажных процедур, договор между инвестором и брокером пересылается на биржу, проходит регистрацию, которая занимает в среднем не более 2 суток. И, при условии, что с документами все в порядке, клиент получает доступ к биржевым торгам. Чтобы их начать, нужно пополнить баланс счета любым способом:

  • банковским переводом;
  • через дебетовую, кредитную или зарплатную карточки;
  • наличкой, если офис компании оборудован специальной кассой.

Все пополнения возможны исключительно со счетов, зарегистрированных на имя непосредственно владельца БС. Любые другие варианты – банковские карты родственников, друзей, счета юридических лиц, прочие финансовые источники, запрещены. Итак, пополнив депозит, можно приступить к торгам. Ну, а как работать с БС – это уже совсем другая история.