Где купить облигации

Рынок ценных бумаг предоставляет множество типов и объектов инвестирования. Потенциальные инвесторы, в поисках консервативного дохода, обычно начинают думать о покупке облигаций.

Такие финансовые инструменты надежны, так как инвесторы получают по ним гарантированную прибыль в заранее установленный срок. К тому же, они позволяют заработать больше, чем если бы деньги размещались на вкладах в банках. Какие есть виды бумаг, а также где их купить, рассмотрим в этой статье.

Облигации: основные понятия

Ценные бумаги, которые компания выпускает, чтобы привлечь деньги инвесторов для расширения деятельности компаний или структурных органов, называются облигациями. Чтобы получать средства для развития, необязательно брать кредит, а можно просто выпустить нужное количество облигаций и продать их физическим или юридическим лицам.

Кредиторами здесь выступают покупатели бумаг. Давая деньги в долг, они получают гарантированный доход, который складывается из номинальной цены (стоимости бумаги в момент выпуска) и купона.

как выглядят облигации

После начала торгов на бирже ее цена все время изменяется относительно номинала, как в положительную, так и в отрицательную стороны. Поэтому покупать бумагу лучше при ее цене ниже номинальной стоимости, а продавать выгоднее 一 когда выше.

Купоны аналогичны процентам по вкладам. Выплаты по ним происходят раз в три или шесть месяцев, а начисление процентного дохода производится каждый месяц.

Виды облигаций

Есть три основных вида облигаций в зависимости от типа эмитента, то есть компании-заемщика денежных средств за счет продажи выпущенной им ценной бумаги.

  • Государственные

Бумаги выпускает правительство для пополнения бюджета государства. Обязательства по возврату долга берет на себя Государственное казначейство. Такие облигации 一 самые надежные инвестиции. Невыплаты по ним могут быть только в случае мировых проблем или серьезного кризиса в стране.

  • Корпоративные

Выпущенные коммерческими предприятиями, они используются, чтобы привлечь средства инвесторов для развития бизнеса. Благодаря эмиссии бумаг компании получают деньги на условиях, более выгодных, чем по банковским кредитам.

  • Муниципальные

Выпускаются на региональном уровне. Продавая ценные бумаги, местные органы власти привлекают средства инвесторов для развития города, области или края. Деньги от их продажи поступают в местный бюджет.

На портале Московской биржи для инвесторов есть специальный раздел с поиском облигаций, где можно выбрать нужную бумагу. Например, задать фильтры по типу, режиму торгов, валюте, классу, чтобы найти краткосрочные облигации Сбербанка.

Рублевые облигации компаний

Как купить облигации

У инвесторов, не имеющих большого опыта, часто возникают трудности с покупкой облигаций. Чтобы сделка прошла безопасно, обычно используют один из следующих способов:

Купить облигации через брокера

На бирже облигации продаются в секции фондового рынка. Физические лица приобрести их могут только через посредника 一 брокера, который обязан иметь лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Наличие документа для уверенности в надежности компании стоит проверить на сайте Банка России.

Для того чтобы приобретать нужные бумаги, клиенту необходимо заключить договор на обслуживание, и открыть счет. Большинство брокеров не берет комиссию за введение на него денег. Посредник исполняет заявки, ведет документацию и выступает налоговым агентом клиента.

Приобрести бумаги на ИИС

Альтернатива обычному брокерскому счету 一 индивидуальный инвестиционный счет. Через его открытие частные лица получают доступ к инвестиционному рынку с целью покупки акций, облигаций и других финансовых инструментов.

Для обладателей ИИС предусмотрены льготы от государства. Например, налог 13 % (до 52 тысяч рублей в год) может быть возвращен, если инвестор вносит на счет 400 тысяч рублей в год и не снимает деньги в течение трех лет.

Купить паи ПИФа

Покупка пая инвестиционного фонда открывает возможность инвестору вложить деньги во всевозможные корпоративные и государственные облигации. При этом финансовые риски снижаются благодаря диверсификации портфеля.

ПИФ объединяет инвесторов для получения прибыли от размещения средств в финансовые инструменты. Во главе фонда стоит управляющая компания, которая приобретает на деньги фонда ценные бумаги и активы предприятий. Когда цены на них растут, то увеличивается и стоимость пая (составная часть фонда).

Благодаря тому, что управляющая компания диверсифицирует активы, покупая большое их разнообразие, то риски получить большие убытки при вложении денег в ПИФ снижаются.

виды паевых инвестиционных фондов

Как продать бумаги

Процедура продажи облигаций также несложна. Если бумаги находятся на счете у брокера, то клиенту необходимо отправить заявку на продажу или провести сделку самостоятельно. Время исполнения зависит от ликвидности бумаги и установленной цены на продажу.

При реализации долговых обязательств инвестору возможно получить дополнительную прибыль. Если снижается процентная ставка по вкладам, то долгосрочные облигации становятся доходнее краткосрочных.

На рынке облигаций, как правило, происходят заимствования на средне- и долгосрочную перспективу, то есть на срок от одного до тридцати лет. При таких сделках упрощена процедура перехода прав к новым кредиторам и нет требований в оформлении залога.

С помощью облигаций эмитенты и инвесторы могут планировать финансовое состояние, а также определять уровень затрат для продавцов и доходов для покупателей.